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La fase
TERZO
PASSO contrattuale

COMPORTAMENTI SOSPETTI
Per tua informazione segnaliamo qui di seguito alcuni comportamenti che, secondo
l’esperienza di Fiditalia, possono essere considerati sospetti e che devono essere
segnalate senza ritardo a Fiditalia
• Cliente che rifiuta di fornire la documentazione richiesta
• Cliente che si rivolge a un punto vendita lontano dalla sua residenza o dal suo
domicilio, senza una logica motivazione
• Cliente che ha domiciliazione bancaria lontana dalla sua residenza o dal suo
domicilio o dal luogo dei suoi interessi
• acquisto e finanziamento di beni non coerenti con il profilo economico e finanziario
del Cliente
• richiesta di appoggio addebito in conto (SDD – Sepa Direct Debit) su conto corrente
intestato ad altre persone
• comportamento del Cliente poco collaborativo

A. Modulo identificazione Titolare effettivo e dichiarazione Persona Politicamente Esposta - MOD. AUI04
È importante acquisire dal cliente/coobbligato la Dichiarazione di Persona Politicamente Esposta (PEP).
I soggetti che sottoscrivono il contratto di finanziamento devono infatti dichiarare se sono Persone
Politicamente Esposte nella sezione del Questionario Antiriciclaggio prevista sul modulo contrattuale.
La scelta effettuata dai soggetti dovrà essere riportata a sistema nell’apposito campo.

Per visualizzare Clicca qui
https://www.fiditalia.it/pdf/AUI04.pdf

B) Cosa consegnare al Cliente
1. Informativa ai sensi D.LGS. 196/2003 E REG. (UE) 2016/679 “Tutela delle persone e di altri
soggetti rispetto al trattamento dei dati personali e Informativa ai Sensi dell’art. 5 del Codice
Deontologico sui Sistemi di Informazioni Creditizie” (Mod. INFO 01)
2. Contratto completo - copia per cliente (comprensivo di IEBCC/SECCI, Condizioni Generali di
contratto e MOD ASS 43_ICC)

In caso di sottoscrizione del programma assicurativo occorrerà consegnare:
1. Set informativo polizza assicurativa completo di: DIP - DIP aggiuntivo (Documenti informativi
precontrattuali) - Condizioni Generali di Assicurazione - Modulo di Adesione
2. Informativa Precontrattuale IVASS ALLEGATO 3-4 (Mod. ISV 01)

Il contratto di finanziamento va compilato in tutte le sue parti con particolare attenzione che il
Cliente apponga LE FIRME negli appositi spazi e che fornisca tutti documenti necessari (chiari
Mod. ORG 105-12_2015_02 N.B. In caso di processo di firma del contratto in modalità digitale, le attestazioni e la consegna
e leggibili) per processare la pratica.
Importante - Consegna di tutti i documenti e attestazione
Tutti i documenti sopra elencati devono essere consegnati al Cliente che deve firmare per
confermare di aver ricevuto tutta la documentazione relativa al proprio contratto.

della documentazione prevista al Cliente sono assolte automaticamente con tecniche di
comunicazione a distanza.

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