Nel vino e nella finanza è fondamentale saper scegliere e saper attendere
Tornano gli eventi dal vivo, finalmente!
Dopo due lunghi anni di blocco totale degli incontri in presenza, il cinque maggio al Castello Visconteo di Novara abbiamo nuovamente incontrato i nostri clienti. È stato emozionante e davvero importante rivedere insieme clienti e private banker, e il tema non poteva essere più adatto per un primo evento dopo troppi mesi a distanza: le affinità tra il mondo del vino e il mondo della finanza. Un argomento interessante e senza dubbio piacevole!
FARE LA SCELTA GIUSTA
“Vino e finanza, saper scegliere fa la differenza”. Questo era il titolo della serata. Saper scegliere nella vita è fondamentale. Avere a fianco una guida preparata è altrettanto importante. Che sia una bottiglia di vino, o un prodotto finanziario.
È fondamentale farsi affiancare da un professionista che ci aiuti a raggiungere gli obiettivi che ci siamo prefissati.
Ognuno di noi può andare a cena in un ristorante, ordinare una bottiglia in base ai propri gusti e godersi la serata: ma se ascoltiamo i consigli di un sommelier, che conosce tutte le etichette, i piatti e gli abbinamenti più opportuni tra vini e pietanze, a fine serata saremo di sicuro più appagati.
AFFIDARSI A UN PROFESSIONISTA DELLA FINANZA
Allo stesso modo ognuno di noi può decidere di investire in autonomia scegliendo tra i tantissimi prodotti finanziari disponibili sul mercato, oppure farsi guidare da un professionista del settore, che è in grado di analizzare le esigenze, gli obiettivi di vita e la storia del cliente e, in base a queste informazioni, riesce a costruire il portafoglio: unico, personalizzato, tagliato su misura.
Questo è il nostro lavoro quotidiano: fare emergere quelli che sono gli effettivi bisogni e obiettivi di vita del nostro assistito. Come? Facendo tantissime domande e dedicandogli tutto il tempo necessario.
Ma il ruolo del consulente non finisce qui: il professionista resta al fianco del cliente nel corso del tempo, per verificare che il portafoglio costruito in base alle esigenze di partenza continui a essere ben impostato anche in base all’andamento dei mercati e alle novità normative.
UN SUPPORTO NEI MOMENTI DI INCERTEZZA
La serata è stata condotta dal dottor Giuseppe Riccardi; editore finanziario, Amministratore Delegato di Fondi & Sicav e appassionato sommelier. Secondo Riccardi "affidarsi a un professionista del vino garantisce di raggiungere un risultato migliore specialmente quando il cliente è indeciso su cosa bere. Allo stesso tempo è ancora più importante poter contare sull’apporto di un professionista degli investimenti nei momenti di grande volatilità e incertezza come quello attuale".
RISPETTARE I TEMPI
Durante la serata gli ospiti hanno avuto modo di riflettere sul concetto più importante - per il vino e per gli investimenti: esistono vini importanti che per essere gustati al massimo delle loro potenzialità hanno bisogno di un’attesa di 10, a volte 15 anni, e a nessuno viene in mente di stapparli prima del tempo. Allo stesso modo, quando si costruisce un portafoglio finanziario bisogna rispettare i tempi tecnici del prodotto per non creare danni. Se apro dopo due anni una bottiglia di vino che richiede almeno 10 anni di invecchiamento non berrò un buon prodotto; così se scelgo un prodotto finanziario che ha un orizzonte temporale di cinque anni e decido di uscire dopo sei mesi il risultato che otterrò non potrà essere positivo.
COME OTTENERE IL MASSIMO DEL PIACERE
Il messaggio più importante, quasi filosofico e allo stesso tempo molto pratico: non possiamo essere preparati su tutto. Prima accogliamo i nostri limiti, meglio sarà per le nostre scelte enologiche e finanziarie. Per ottenere il massimo del piacere e i migliori risultati è quindi meglio affidarsi al consiglio di persone esperte, che dedicano tempo alla formazione per aumentare le loro competenze professionali: questo è vero sia per il mondo della finanza sia per quello del vino.
Se volete maggiori informazioni su questi eventi (non intendiamo fermarci qui!) scrivetemi pure su Linkedin!